近期，许多市民朋友

收到这样一条短信

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有人疑惑

“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？

如今，

有不少人被无意识“参与洗钱”，

已有大量市民

仅仅为了节省5元话费

而被迫“封号”，

更可怕的是成为洗钱的帮凶，

给生活造成大量不便。

充值“打折话费”后

手机账号涉及诈骗案件，

被“封号”

日前，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”。

李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。

三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。

李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。

虽然得到了提示，但李女士仍然没有意识到对方可能存在问题。此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。

而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。

直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。

李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”

事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。

宁波今年以来已有近20人被封停

近日，宁波市反诈中心发出提醒。

今年以来，宁波市反诈中心接到运营商及公安部下发的涉案线索，已有近20名市民在网上低价充值话费，话费到账后手机卡却被封停。

低价代充话费广告（图片由宁波市反诈中心提供）

家住前湾新区的段某某近期就遭遇了此事。今年4月2日，段某某在某二手交易平台上通过搜索“话费慢冲”找到了一个提供此项服务的商家，以270元的价格充值300元话费。4月5日，段某某收到了该笔话费充值，而到了4月7日，段某某的手机号就因为涉及电信网络诈骗案件被封停，并因此被传唤至公安机关接受调查。

“慢充话费”商家与客户间的聊天记录。（图片由宁波市反诈中心提供）

诈骗分子“低价慢充”

背后的套路

对此，警方揭秘其中套路：

“洗钱”团伙在各网络平台

发布“低价慢充”广告吸引客户

谨防成为诈骗分子“帮凶”

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步骤一：广告吸引受害人

诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务，来吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。

步骤二：通过诈骗充值脏钱

事实上，“洗钱”团伙在收到客户A充值话费的费用后，便将需要充值话费的手机号码及充值金额告知上线。

由上线使用被诈骗被害人B账户内的资金，向这些手机号码充值话费，利用正当充值话费交易的“外衣”，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的，致使电信网络诈骗被害人损失款难以追回。

步骤三：手机账号因涉案被封禁

诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。

在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。

因“慢充话费”而被利用，

需要承担法律责任吗？

律师：视情况而定！

北京盈科律师事务所刑辩律师邱跃表示，如果有证据能证明是明知充话费就是为犯罪洗钱，而贪图省钱甚至利益而继续选择参与充值，则有构罪入刑的可能。

同时，优惠或者获利的数额也非常关键。

邱跃说，一般作为客户选择充话费，优惠10%左右一般都在合理范围，认定为犯罪的可能性不大。

但是，如果有人发出大额充值或者代理充话费的大量订单，给予高额返点或回扣等收益，这就属于超出常理，往往会被认定为明知、应知。在这种情况下，再选择继续参与，则构成刑事犯罪的可能性就非常大。

警方提示

选择正规渠道充值缴费

请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。

保护个人隐私和两卡信息

身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。

警惕低价陷阱，提高法律意识

当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。

此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。

栏目主编：秦红 文字编辑：董思韵 题图来源：上观题图

来源：作者：钱江晚报

网友看法

1、网友三少巡航：弱弱的问一句 这是不是抓不到诈骗分子 就拿用户顶缸 是谁 该对平台的资质与真伪负责 又是谁侵犯了消费者的自由选择权 [灵光一闪][灵光一闪][灵光一闪]

2、网友运筹帷幄暖阳iAp：为什么平台可以宣传这种广告，反而让受害者担责

3、网友番茄3069723152：网上能卖，平台能上架，用户不能买？

4、网友A自由天空AA：这个问题不应该是监管部门的问题吗？作为消费者来着，又便宜又实惠，肯定选择便宜的呀，再说了我们普通消费者就几个你能够辨别真伪呢？

5、网友草根蚁语：把甄别的责任全部推给消费者，要警察做什么？

6、网友无名夜市：不是对该内容下的评论区满意不满意 ，而是对这种涉诈封号的行为 认可不认可 。怎么看也不应该属于用户的责任 。真希望天眼长点儿眼 ，不要让无辜用户背锅 。

7、网友大漠雄鹰168：我从利用微信在中国移动官方平台充话费，提示受限制，参与赌博，什么意思？见鬼了。

8、网友久星企业运营：难道充话费的不也是受害者吗？为什么可以看到这些广告呢？

9、网友8090交替着者：感觉现在移动套餐越来越贵，哎。

10、网友小胖胖肥鱼：最终不还是运营商充的

11、网友奇思妙想加加加：那不是应该罚平台的吗？

12、网友养个宇宙玩儿：怎么感觉和电动自行车一个原理？能生成，能广告，能出售，就是不能骑着上路[捂脸][捂脸][捂脸][捂脸]

13、网友晨星146985668：有本事把花费降下来，现在的5G套餐越用越贵，还没啥新意也没见多那些功能。很多地方还没信号

14、网友奇幻咖啡UK：跟查非标电动车一样，又是用户担责受累，现在我们的科技不是处处遥遥领先了么，这些问题从源头就可以杜绝或处理吧？至少会设置识別阀吧？ 老百姓太难了！！！

15、网友走自己路168：平台可以上架，为什么要消费者买单

16、网友威立520：原价充值，作为用户也可能遇到相同问题，这就不是用户可以控制的事

17、网友指间上缘：哪有配眼镜的，能看清社会乱象，能识别真伪就行[大笑]

18、网友招远市五戒哥：抖音充话费可以的！直接各地公安机关安信科管理！希望各位大佬们关心老百姓钱袋子！

19、网友GO0d乚ucky：看不明白，你帮我充值了，怎么会诈骗呢？明天你帮我充值一下。

20、网友老李石材5B1y：防不胜防，实实在在真实惠给民，又不合法了洗钱，99当一百省一元不说还省去路上开支，这是谁洗钱